Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu getiren parasal eşikler iki katına çıkarıldı. Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat değişikliği doğrultusunda finansal kuruluşların uyum ve denetim süreçleri sadeleştirilirken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifre ile yürütülen işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi.
Resmi Gazete’de yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans sektöründeki işlem limitlerini güncelledi. Yapılan düzenleme kapsamında temel kimlik tespiti alt sınırı 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine yükseltildi. Belirli işlemlerde tatbik edilen 15 bin TL tutarındaki kimlik tespiti alt eşiği ise 30 bin TL olarak revize edildi.
Yeni belirlenen parasal limitlerin altında kalan finansal hareketlerde doğrulama adımları daha esnek ve sınırlı prosedürlerle yürütülebilecek. İnternet ve mobil bankacılık operasyonlarında müşterinin doğrulanmış telefonuna gönderilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, risk seviyesi ve güvenlik altyapısının yeterli güvenceyi sağlaması şartıyla ayrıca ıslak imza örneği talep edilmeyebilecek.
Mevzuat güncellemesiyle finansal kuruluşların teftiş ve denetim yükünü azaltacak operasyonel sadeleşmeye de gidildi. Gerçekleştirilen incelemeler esnasında herhangi bir mevzuat ihlali tespit edilmesi halinde bulguların tek bir raporda konsolide edilmesi esası getirilerek süreçlerin hızlandırılması amaçlandı.
